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劉浩陽(yáng)大連市公安局
蔡?hào)|慶廈門市公安局
摘 要：近年來(lái)，電信詐騙案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，公安機(jī)關(guān)傳統(tǒng)的打擊防范電信詐騙犯罪模式已難以適應(yīng)當(dāng)前多變的詐騙形勢(shì)，創(chuàng)新工作機(jī)制成為當(dāng)務(wù)之急。對(duì)電信詐騙犯罪的定義、我國(guó)犯罪趨勢(shì)演變、犯罪特點(diǎn)等內(nèi)容進(jìn)行闡釋，并提出了相應(yīng)的打擊防范技術(shù)。
關(guān)鍵詞：電信詐騙 趨勢(shì)演變 犯罪特點(diǎn) 打擊防范
一、引言
近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、科技的進(jìn)步，電信詐騙在內(nèi)地出現(xiàn)后呈逐年上升趨勢(shì)，全國(guó)各地詐騙警情高發(fā)，一些不法分子無(wú)視法律，利用當(dāng)前監(jiān)管、法制、管理、人性等方面存在的問(wèn)題和漏洞，以及現(xiàn)代科技、通訊便利來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人的不法利益，極大損害了廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，嚴(yán)重影響人民群眾安全感，已成為社會(huì)的一大公害。由于詐騙分子在手段、方法及針對(duì)的人群等方面不斷變化翻新，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙難度逐漸增大，存在追繳贓款難度大、偵破難度大、打擊處理難、案件偵破獲取證據(jù)難等瓶頸問(wèn)題，因此及時(shí)、全面掌握詐騙警情變化情況，創(chuàng)新打擊模式、破解打擊難題、提高打擊成效已成為公安機(jī)關(guān)打擊防范電信詐騙犯罪迫在眉睫的任務(wù)。
二、電信詐騙犯罪的定義
電信詐騙又稱為“虛假信息詐騙”、“通信詐騙”或“網(wǎng)絡(luò)詐騙”，也俗稱為“釣魚(yú)詐騙”，是指犯罪分子以非法占有他人財(cái)物為目的，利用手機(jī)、小靈通、固定電話、VOIP 電話、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取較大數(shù)額公私財(cái)物的行為。
三、我國(guó)電信詐騙犯罪趨勢(shì)演變
在我國(guó)，電信詐騙的始發(fā)地在福建省及其周邊地區(qū)，詐騙區(qū)域從剛開(kāi)始的國(guó)內(nèi)跨省份進(jìn)行演變?yōu)楝F(xiàn)在的跨境、跨國(guó)進(jìn)行。1987年以來(lái)，臺(tái)灣與大陸之間的交往日益頻繁，達(dá)到相當(dāng)?shù)囊?guī)模，由于兩岸司法機(jī)關(guān)未建立正式合作機(jī)制，使不法分子跨兩岸犯罪逃避打擊有機(jī)可乘，利用兩岸治安防治無(wú)法對(duì)接之機(jī)，大肆實(shí)施電信及網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪行為。電信詐騙犯罪集團(tuán)幕后組織者大多身在臺(tái)灣，租用美國(guó)等境外服務(wù)器，收購(gòu)或租用臺(tái)灣、大陸服務(wù)器，在臺(tái)灣搭建電信詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，頻繁向大陸各地?fù)艽蚓W(wǎng)絡(luò)詐騙電話或發(fā)送短信。其話務(wù)、轉(zhuǎn)賬、洗錢窩點(diǎn)則分布在柬埔寨、印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)以及我國(guó)廣東、重慶等地，犯罪嫌疑人隱身境外遙控指揮，對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信及網(wǎng)絡(luò)詐騙，作案手段多樣、方式詭秘，屢屢得手。
隨著境外電信詐騙和國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)呈現(xiàn)出犯罪對(duì)象特定與不特定相結(jié)合、犯罪手段和技術(shù)手段更新快、高壓打擊下詐騙有所收斂、跨國(guó)犯罪增多等特點(diǎn)。國(guó)內(nèi)以海南儋州、廣西賓陽(yáng)、湖南婁底、廣東茂名等為代表的一些窮困地區(qū)逐漸加入詐騙大軍，詐騙形式從單一電信詐騙演變?yōu)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)新型詐騙，且多以地域犯罪的形式出現(xiàn)。電信詐騙成功率高、巨大的利益回報(bào)、逃避打擊容易等成為電信詐騙犯罪高發(fā)的重要原因。冒充親友領(lǐng)導(dǎo)、彩票中獎(jiǎng)、購(gòu)車退稅、電話欠費(fèi)、信用卡消費(fèi)、災(zāi)區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、兼職代刷信譽(yù)等典型詐騙方式不斷出現(xiàn)，愈演愈烈。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅2014年全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙就發(fā)案40余萬(wàn)起，涉案金額超過(guò)107億元。
四、電信詐騙的犯罪特點(diǎn)
從我國(guó)公安機(jī)關(guān)破獲的電信詐騙案件來(lái)看，此類犯罪團(tuán)伙成員眾多，互相之間并不謀面，電信詐騙犯罪團(tuán)伙分工精細(xì)，組織嚴(yán)密，各司其職，隱密性極強(qiáng)。主要呈現(xiàn)犯罪手段的多樣化、手段隱蔽、查控困難、犯罪團(tuán)伙化、集團(tuán)化、涉案范圍越來(lái)越廣等特點(diǎn)。
（一）犯罪成員組織化
犯罪分子多以集團(tuán)自居，以團(tuán)伙為結(jié)構(gòu)，以公司為管理模式，從搜集受害人信息、預(yù)選目標(biāo)、實(shí)施詐騙、提取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)移贓款，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部都進(jìn)行嚴(yán)格分工：有負(fù)責(zé)策劃整個(gè)詐騙活動(dòng)的“總指揮”，有負(fù)責(zé)打電話的詐騙集團(tuán)，有負(fù)責(zé)提供技術(shù)保障服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，有負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬、洗錢的財(cái)務(wù)集團(tuán)，還有負(fù)責(zé)取款的“車手”等。主要犯罪人員大都以詐騙為生，反偵查意識(shí)及技術(shù)趨于成熟，會(huì)將作案用的手機(jī)和生活用的手機(jī)嚴(yán)格分離開(kāi)來(lái)，詐騙成功用過(guò)一次的銀行卡和電話卡不會(huì)再使用第二次，團(tuán)伙居住采取分散與集中相結(jié)合的策略，且規(guī)模不斷擴(kuò)大，組織嚴(yán)密，分工明確。
（二）犯罪活動(dòng)國(guó)際化
從近年來(lái)破獲的電信詐騙犯罪案件分析，作案團(tuán)伙的組織者往往都為臺(tái)灣人或境外人員，他們?cè)趪?guó)內(nèi)招募一批人員后專門組織培訓(xùn)，并將主要實(shí)施犯罪的地點(diǎn)安置在緬甸等我國(guó)邊境地區(qū)，留在國(guó)內(nèi)的僅為少數(shù)專門實(shí)施ATM機(jī)提款、轉(zhuǎn)存的低層次作案人員。此類境內(nèi)外相互組成的作案方式，隱蔽性極強(qiáng)。
（三）作案手段多樣化
犯罪分子利用受害人缺乏法律常識(shí)的特點(diǎn)，針對(duì)不同受害群體精心設(shè)計(jì)騙術(shù)，冒充各種身份人員，不斷翻新詐騙花樣，具有很強(qiáng)的欺騙性、迷惑性，令人防不勝防。
（四）作案工具高科技化
犯罪分子利用最新的科技手段，從最原始的群發(fā)短信發(fā)展到利用境外服務(wù)器開(kāi)設(shè)詐騙網(wǎng)站，多重代理，使用CDMA、VOIP等技術(shù)進(jìn)行電話群撥、網(wǎng)絡(luò)短信群發(fā)、換號(hào)改號(hào)等實(shí)施詐騙，詐騙錢款通過(guò)電子銀行轉(zhuǎn)賬到境外提現(xiàn)，作案工具日益高科技化。
（五）作案目標(biāo)不特定性
犯罪分子在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一號(hào)段或者某一地區(qū)撥打固定電話、發(fā)送手機(jī)短信，因此除發(fā)案地域集中外，侵害對(duì)象包括社會(huì)各階層領(lǐng)域不同身份的人員，具有不特定性。
（六）作案過(guò)程非接觸性
此類詐騙案件與其他詐騙犯罪不同的是，犯罪分子僅通過(guò)通訊工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，不進(jìn)行面對(duì)面的直接接觸，受害人對(duì)犯罪分子的了解僅限于詐騙電話號(hào)碼和銀行賬號(hào)。
（七）作案地域分散化
此類詐騙案件犯罪團(tuán)伙均通過(guò)跨地域、跨境實(shí)施異地作案，即甲地?fù)艽蛞业仉娫拰?shí)施詐騙，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，并在丙地通過(guò)ATM機(jī)提取現(xiàn)金，往往一個(gè)詐騙案件涉及多地區(qū)、多人員。
（八）贓款流動(dòng)快速化
由于通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬匯款至對(duì)方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘的時(shí)間，因此犯罪團(tuán)伙實(shí)施電信詐騙成功后，為了防止受害人因報(bào)警及時(shí)而導(dǎo)致賬戶資金被凍結(jié)，會(huì)在銀行資金到賬的第一時(shí)間通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號(hào)中，并迅速組織人員提現(xiàn)。若受害人未及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙并報(bào)警，很難凍結(jié)被騙資金。
（九）詐騙金額最大化
犯罪分子一旦詐騙成功就會(huì)千方百計(jì)擴(kuò)大詐騙金額，誘騙受害人將所有錢款轉(zhuǎn)移到其詐騙賬戶，因此受害人一旦被騙往往數(shù)萬(wàn)、數(shù)十萬(wàn)甚至數(shù)百萬(wàn)元，不僅給受害人造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給社會(huì)和諧造成了較大的不利影響。
五、打擊防范相關(guān)技術(shù)
由于通訊網(wǎng)絡(luò)的無(wú)界性，電信詐騙往往出現(xiàn)犯罪行為與犯罪結(jié)果相分離的情況，如異地、異國(guó)詐騙的情況非常普及。同時(shí)電信應(yīng)用的多樣性，也使得打擊防范沒(méi)有統(tǒng)一準(zhǔn)則，對(duì)于電信詐騙的防范打擊總是落后于電信詐騙的動(dòng)作。人民群眾沒(méi)有安全感，對(duì)此非常不滿意。
由于電信詐騙是一個(gè)社會(huì)問(wèn)題，不能僅僅依托偵查機(jī)關(guān)一個(gè)部門被動(dòng)應(yīng)付，應(yīng)當(dāng)從源頭開(kāi)始著手，涉及的每個(gè)節(jié)點(diǎn)部門都要參與其中，發(fā)揮作用。電信詐騙的特點(diǎn)就是依托電信或互聯(lián)網(wǎng)通訊技術(shù)來(lái)實(shí)施犯罪活動(dòng)，而電信詐騙涉及的防范和打擊部門在技術(shù)上均具有相對(duì)的優(yōu)勢(shì)，因此，從根本上講，電信詐騙沒(méi)有什么從技術(shù)上無(wú)法解決的問(wèn)題。
電信詐騙的技術(shù)分為防范和打擊兩個(gè)層面，著眼點(diǎn)是電信詐騙的“數(shù)據(jù)流”和“資金流”。
（一）電信詐騙的防范技術(shù)
1. 電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)
電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)在網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中起到媒介的重要作用，屬于“數(shù)據(jù)流”。犯罪分子利用電信網(wǎng)絡(luò)，例如“偽基站”、“一號(hào)通”、“400”、“來(lái)電任意顯”、“170虛擬電話”等與被害人直接聯(lián)系。通信監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加大對(duì)電信企業(yè)的監(jiān)督，電信企業(yè)要擔(dān)負(fù)相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任。
在源頭上，網(wǎng)絡(luò)詐騙重點(diǎn)地區(qū)，例如海南儋州、廣西賓陽(yáng)、湖南婁底、廣東茂名等呼出地區(qū)的電信企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)相應(yīng)的通訊數(shù)據(jù)加大防范力度，在擴(kuò)大通訊能力的同時(shí)加大防范投入。建立通訊數(shù)據(jù)庫(kù)，留存相應(yīng)通訊記錄，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析技術(shù)進(jìn)行分析。網(wǎng)絡(luò)詐騙的通話特點(diǎn)是頻繁撥打、短時(shí)撥打，或者使用非正常的主叫號(hào)碼。對(duì)于這種異動(dòng)使用可以對(duì)電信交換機(jī)的ttfile交換文件設(shè)置監(jiān)控策略，適時(shí)封堵。呼入地區(qū)的電信企業(yè)也應(yīng)該對(duì)歸屬地為上述地區(qū)的異動(dòng)電話進(jìn)行監(jiān)控和封堵。
電信企業(yè)的技術(shù)升級(jí)，也對(duì)防范網(wǎng)絡(luò)詐騙有著重要作用，網(wǎng)絡(luò)詐騙的目標(biāo)是有利可圖，當(dāng)技術(shù)的提高導(dǎo)致詐騙技術(shù)的成本大為增加時(shí)，這種詐騙活動(dòng)自然就會(huì)消失。例如“偽基站”詐騙面對(duì)著雙向鑒權(quán)機(jī)制的3G、4G網(wǎng)絡(luò)就無(wú)計(jì)可施，只能通過(guò)加大功率強(qiáng)制降頻到2G實(shí)施犯罪活動(dòng)。在電信設(shè)備的功能日趨穩(wěn)定的今天，“偽基站”詐騙在3G、4G普及的地區(qū)已經(jīng)大為減少。
2. 金融機(jī)構(gòu)
電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人的犯罪目的就是非法占有他人財(cái)物。掌握被騙資金的流向是成功偵破詐騙案件的關(guān)鍵。犯罪嫌疑人騙得資金后一般是直接提現(xiàn)或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，或者通過(guò)網(wǎng)上購(gòu)物套現(xiàn)。因此，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的偵查過(guò)程中，要窮盡一切可能追蹤到資金的最終去向。
無(wú)論銀行轉(zhuǎn)賬還是網(wǎng)上支付，都涉及銀行賬號(hào)。這涉及到“資金流”。通過(guò)大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，實(shí)時(shí)監(jiān)控銀行賬號(hào)的開(kāi)戶信息、網(wǎng)銀登錄信息以及轉(zhuǎn)賬信息，適時(shí)封堵并向偵查機(jī)關(guān)提供協(xié)助，是金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不僅對(duì)受害人直接匯款的賬號(hào)進(jìn)行檢查，還要對(duì)涉案資金流出轉(zhuǎn)入的全部賬號(hào)開(kāi)展全方位的細(xì)致檢查，并留存這些數(shù)據(jù)待查。同時(shí)銀行要最大限度地保存監(jiān)控錄像信息。
（二）電信詐騙的打擊技術(shù)
電子詐騙的打擊主體是偵查部門，原則是“打早打小”，對(duì)于新型電信詐騙，應(yīng)當(dāng)快速研究其原理機(jī)制，掌握相應(yīng)的偵查打擊技術(shù)。電信詐騙的嫌疑人隱藏在通訊網(wǎng)絡(luò)之后，與傳統(tǒng)詐騙活動(dòng)最大的不同是使用虛擬身份，對(duì)于電信詐騙的打擊主要是將虛擬身份落實(shí)到物理身份，才能切實(shí)打擊到犯罪分子本身。
電子詐騙的打擊，一方面要依托電信企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的配合，著重掌握“數(shù)據(jù)流”和“資金流”。另一方面要利用技術(shù)偵查措施，匯集嫌疑人情報(bào)，并對(duì)情報(bào)進(jìn)行深入研判。
電子詐騙的打擊技術(shù)主要有兩種，一種是循線追蹤，利用各種技術(shù)手段從被害人開(kāi)始追溯到嫌疑人，這種方式辦案成本較高；另一種是在梳理相關(guān)線索的同時(shí)，利用網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)，一步到位，定位到犯罪分子最近的節(jié)點(diǎn)，這樣可以極大降低辦案成本，減少網(wǎng)絡(luò)虛擬身份的干擾。以虛假網(wǎng)站詐騙的打擊為例：
利用虛假網(wǎng)站實(shí)施詐騙的案件中，受害人首先接觸到的是詐騙網(wǎng)站。每個(gè)網(wǎng)站都有“域名”和“服務(wù)器”，偵查機(jī)關(guān)可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查技術(shù)查詢到域名的“Whois”信息（即域名注冊(cè)信息）和服務(wù)器的IP地址，進(jìn)而掌握域名DNS解析操作和服務(wù)器FTP維護(hù)日志時(shí)登錄的IP地址，以發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的真實(shí)上網(wǎng)地址。
通過(guò)調(diào)取網(wǎng)站的服務(wù)器租用信息和域名的維護(hù)信息，可以快速查找到犯罪嫌疑人所在地。但需要注意的是，部分詐騙網(wǎng)站在詐騙得手后，會(huì)迅速關(guān)閉以逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。此時(shí)，要充分利用搜索引擎，對(duì)原有詐騙網(wǎng)站的關(guān)鍵域名進(jìn)行公開(kāi)搜索，并利用搜索引擎的“快照”功能，對(duì)詐騙網(wǎng)站進(jìn)行固定，為案件偵辦提供線索和證據(jù)。
對(duì)于其他方式的電信詐騙，也可以利用相應(yīng)技術(shù)，減少中間環(huán)節(jié)，直接定位到嫌疑人的最后節(jié)點(diǎn)，提高電信詐騙的打擊效率。
六、結(jié)語(yǔ)
隨著科技水平的不斷提高及打擊電信詐騙犯罪的力度加大，電信詐騙犯罪的未來(lái)發(fā)展呈現(xiàn)出越來(lái)越科技化、越來(lái)越隱秘及跨國(guó)犯罪不斷增多的態(tài)勢(shì)。針對(duì)不斷翻新的犯罪手段，不斷變化的犯罪特點(diǎn)，我們應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，不斷創(chuàng)新工作機(jī)制，探索新思路，提出新辦法，聯(lián)合各部門開(kāi)展快速打擊處置，著力提高防范打擊電信詐騙犯罪的能力，以有效遏制電信詐騙犯罪。
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